요즘 금리가 높아지고 배당금 투자에 관심이 많은 분들이 늘어나는 가운데, 많은 분들이 “나도 금융소득 종합과세 대상인가요?”라고 질문합니다.

특히 예금 이자, ETF 배당, 주식 배당이 쌓이다 보면 기준 금액을 넘는 경우가 많습니다.

금융소득 종합과세 기준, 얼마부터일까?

핵심은 1년 동안 발생한 이자소득과 배당소득의 합이 2천만 원을 초과하면 금융소득 종합과세 대상이 된다는 것입니다.

여기서 금융소득은 예금 이자, 적금 이자, 채권 이자, 배당금 등이 포함됩니다.

금융소득 종합과세 대상자 조회, 어디서 할까?

홈택스에서 '금융소득 조회' 또는 종합소득세 신고 화면에 들어가면 본인의 이자·배당 내역을 확인할 수 있습니다.

특히 여러 증권사를 이용하는 분들은 합산 금액이 예상보다 커질 수 있으니 꼭 체크해보세요.

주식 투자자는 꼭 알아야 하는 부분

많은 분들이 주식 매매차익도 무조건 금융소득 종합과세에 포함된다고 생각하지만, 국내 상장주식 매매차익은 대부분 비과세입니다.

대신 배당금은 금융소득에 포함되므로, 고배당 ETF나 배당주 투자 비중이 높으면 금융소득 종합과세 세율 구간에 들어갈 가능성이 커집니다.

부부 합산일까? 이것도 많이 물어봄

금융소득 종합과세는 기본적으로 개인별 과세입니다. 즉, 남편과 아내의 금융소득이 각각 1,500만 원이라면, 각자 기준 이하로 종합과세 대상이 아닐 수 있습니다.

금융소득 종합과세 계산기, 꼭 돌려보세요

소득이 많아질수록 세율 차이가 커지므로, 미리 계산해보는 것이 중요합니다. 요즘은 금융소득 종합과세 계산기 서비스도 많아 예상 세금을 미리 확인할 수 있습니다.